相談事例

■これまでのお悩み、ご相談までの経緯
これまではとある証券会社と長くお付き合いさせていただいておりました。関係が築けてきた頃に担当者が変わるため、なかなか深いお付き合いができないことが残念でした。友人経営者より「転勤のない担当者がいるよ」とご紹介いただいたことがきっかけです。

■サービスについての感想
ようやく資産管理のパートナーに出会えたという気持ちです。いまでは運用だけでなく経営のこと、家族のこと、趣味のこと、いろいろ話しています。長期的な関係を前提にご提案いただくことが多いので、"営業"というより同じ方向を向いて考えてくれる"パートナー"だと思っています。

■これまでのお悩み、ご相談までの経緯
これまで某大手証券会社に退職金運用をお願いし、毎月の売買を担当者にまかせていました。ここ数年は相場がよく、同時期に退職した方の資産は増えていたものの、自分の資産は一向に増えず…。疑問を感じていたところ、息子からファイナンシャルエスコート株式会社様を紹介されたので、相談してみることにしました。

■サービスについての感想
初回面談で、これまでうまく運用できなかった理由を明確に説明していただけたのがよかったです。おかげさまで複数回の丁寧なやり取りを通じ、現実的な目標を定めたうえで運用を開始することができました。お金に執着はない方だと思いますが、現在は不信感なく過ごすことができています。今後とも、よろしくお願いいたします。

■これまでのお悩み、ご相談までの経緯
プロスポーツ選手ですので、これまでは選手期間の収入から将来の生活費を確保することを目的に、保険に強いFPと共に法人保険を中心とした節税をしてきました。しかし年間の支出管理ができておらず、毎年保険料と税金の支払いの時期は不安でした。法人保険における税制改正というバレンタインショックを受け、保険だけではなく投資にも強いFPが必要であることを感じていました。

■サービスについての感想
主だったサービスとしてキャッシュフロー表の作成、目標達成を見据えた運用商品の紹介をしていただいています。まず正確なキャッシュフロー表を作成していただいたことで、保険、税金の支払いが計画的になり不安が消えました。
次に引退後の生活水準から年間の生活費を割り出し、それに基づいて必要な運用商品を紹介していただきました。漠然と運用商品を紹介するだけでなく、その商品が投資の世界でどのような位置づけであるかなどの判断材料を十分に出してくださりますので、リスクを理解したうえで投資することができます。

わかりやすい漫画での事例はこちらです。